Sì, esiste uno schema specifico che colpisce chi ha già perso denaro in una truffa, promettendo di recuperarlo in cambio di un pagamento anticipato. È conosciuto come recovery room scam, e nella maggior parte dei casi è gestito dalle stesse organizzazioni che hanno compiuto la prima truffa, sotto un’identità diversa. Secondo un’analisi di ESET ripresa da SecurityInfo.it, solo negli Stati Uniti sono stati registrati oltre 7.000 casi nel 2024, per un danno economico superiore ai 102 milioni di dollari, con numeri che probabilmente rappresentano solo una parte del fenomeno reale. Riconoscerlo è particolarmente importante perché colpisce proprio nel momento di massima vulnerabilità: subito dopo aver scoperto di essere stati derubati.
Come funziona il secondo raggiro
Lo schema si attiva quasi sempre nello stesso modo. Dopo la prima truffa, la vittima viene contattata, spesso senza aver fatto alcuna richiesta, da soggetti che si presentano come avvocati, funzionari di un’autorità di vigilanza, investigatori specializzati in blockchain o società di recupero crediti. Il contatto arriva per telefono, email o anche tramite LinkedIn, con un tono professionale e rassicurante.
Questi soggetti dichiarano di aver già rintracciato i fondi sottratti, a volte mostrando documenti, loghi istituzionali e riferimenti normativi reali per aumentare la propria credibilità. La promessa è sempre la stessa: un recupero rapido, quasi certo, a fronte del pagamento anticipato di tasse, commissioni di sblocco o spese legali.
In alcuni casi è la vittima stessa, spinta dal desiderio di recuperare quanto perso, a cercare online un servizio di recupero crediti e a finire su un sito fraudolento costruito apposta per intercettare questo tipo di ricerca.
Da dove arrivano i tuoi dati: le “sucker list”
Una domanda che molte vittime si fanno è come questi soggetti sapessero già della prima truffa. La risposta è quasi sempre la stessa: esistono database illegali, chiamati informalmente “sucker list” nel gergo del settore, che raccolgono nominativi, contatti e importi persi da persone già truffate in precedenza. Questi elenchi circolano nei circuiti criminali, vengono scambiati o venduti, e diventano la base di partenza per la seconda ondata di contatti.
In altri casi, chi gestisce la recovery room monitora semplicemente forum, gruppi Telegram o community online dove le vittime raccontano apertamente la propria esperienza, raccogliendo così nuovi nominativi da contattare. Per questo motivo, condividere pubblicamente i dettagli di una truffa appena subita, per quanto comprensibile sia il bisogno di parlarne, può inavvertitamente esporti a un secondo tentativo di raggiro. La CONSOB stessa raccomanda di diffidare di chiunque prometta il recupero del denaro investito, indipendentemente da come si presenti.
I segnali distintivi di una recovery room scam
- Il contatto arriva senza che tu l’abbia richiesto. Nessun avvocato o autorità reale ti contatta spontaneamente offrendo di recuperare denaro che non sapeva tu avessi perso.
- Viene promesso un recupero certo e rapido. In ambito legale, nessuno può garantire un esito certo, specialmente quando si tratta di fondi sottratti tramite piattaforme estere o criptovalute.
- Si chiede un pagamento prima di qualsiasi risultato concreto. Che venga chiamata tassa, commissione, deposito cauzionale, retainer fee o spesa legale, la richiesta di un pagamento anticipato per “attivare” il recupero è il segnale più affidabile di una truffa, come conferma anche AFUE, l’associazione italiana che assiste le vittime di truffe finanziarie.
- Vengono mostrati documenti che sembrano ufficiali. Loghi istituzionali, riferimenti a sentenze o provvedimenti, numeri di protocollo: tutto può essere falsificato con relativa facilità.
- Si propone un’identità professionale non verificabile facilmente, o si usa il nome di un avvocato realmente esistente ma del tutto estraneo ai fatti.
Cosa dice la legge su questo schema
Chi si finge avvocato, funzionario pubblico o rappresentante di un’autorità per ottenere denaro commette il reato di sostituzione di persona, previsto dall’articolo 494 del Codice Penale. Se la persona dichiara di esercitare effettivamente la professione legale senza esserne abilitata, si configura anche l’esercizio abusivo di una professione, punito dall’articolo 348 del Codice Penale. A questo si aggiunge naturalmente il reato di truffa, previsto dall’articolo 640 del Codice Penale, per l’inganno utilizzato per ottenere il pagamento.
Va inoltre ricordato un punto pratico spesso ignorato: nessuna autorità di vigilanza, in nessun paese, offre rimborsi diretti alle vittime di frodi finanziarie attraverso un proprio funzionario che contatta privatamente le persone. Qualsiasi richiesta di questo tipo, da chiunque arrivi, è già di per sé un segnale che qualcosa non corrisponde alla realtà.
Come verificare se sei in contatto con un vero professionista
Se qualcuno si presenta come avvocato, il controllo è relativamente semplice: puoi verificare l’iscrizione all’Albo direttamente sul sito del Consiglio dell’Ordine degli Avvocati competente, contattandolo tramite i canali ufficiali pubblicati sul sito, non quelli forniti da chi ti ha contattato. Lo stesso principio vale per chi si presenta come funzionario CONSOB, di Banca d’Italia o di qualsiasi altra autorità: il numero di telefono o l’indirizzo email da usare per verificare sono sempre quelli pubblicati sul sito istituzionale ufficiale, mai quelli indicati dal tuo interlocutore.
Per il database broker, puoi anche verificare se il nome della società di “recupero crediti” o dello studio legale che ti ha contattato compare già nella nostra lista nera dei broker e delle piattaforme segnalate: molte recovery room vengono segnalate proprio con il nome commerciale utilizzato per contattare le vittime.
Cosa fare se sei stato contattato
Se hai già individuato i segnali descritti sopra, interrompi immediatamente il contatto e non fornire ulteriori dati personali o bancari. Non versare nulla, anche se la richiesta sembra modesta rispetto alla cifra promessa in recupero. Se hai già effettuato un pagamento a una recovery room, vale lo stesso principio di qualsiasi altra truffa: raccogli la documentazione disponibile e procedi con la segnalazione alle autorità, seguendo la stessa procedura descritta nella nostra guida su come denunciare una truffa di trading e cosa sapere sul recupero.
Domande frequenti
Chi gestisce davvero le recovery room scam?
Nella maggior parte dei casi documentati, si tratta delle stesse organizzazioni criminali che hanno compiuto la truffa originaria, che ricontattano la vittima sotto una nuova identità. In altri casi sono organizzazioni diverse, specializzate proprio nel colpire le liste di persone già truffate in precedenza.
Un avvocato reale può davvero recuperare i soldi persi in una truffa?
Un avvocato può valutare il caso specifico e, se esistono i presupposti, attivare gli strumenti legali disponibili: denuncia, segnalazione alle autorità, eventuali azioni civili. Nessun avvocato serio, però, garantisce un esito certo prima di aver analizzato la documentazione, e nessuno richiede un pagamento anticipato collegato esplicitamente alla promessa di recupero.
Come faccio a sapere se lo studio legale che mi ha contattato è reale?
Cerca il nome dello studio o dell’avvocato sul sito del Consiglio dell’Ordine degli Avvocati competente per territorio, non tramite link o contatti forniti da chi ti ha scritto. Se il nome non risulta iscritto, o se i contatti non coincidono con quelli ufficiali, è quasi certamente una truffa.
